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RWE · E.On · ENEL
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: moderatoRischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 13% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 47%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 8%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 3 sottostanti, e conta quello che va peggio tra RWE, E.On e ENEL.
- Prevede cedole pari a circa il 8,3% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 52% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 92%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| RWE | 51,56 | 30,94 | 57,06 | 25% | può scendere ancora del 46% |
| E.On | 16,95 | 10,17 | 18,58 | 22% | può scendere ancora del 45% |
| ENEL il più vicino | 9,02 | 5,41 | 9,31 | 19% | può scendere ancora del 42% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- ENEL 103%
- E.On 110%
- RWE 110%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 25/01/2027 | 2,07% | 60% | 100% |
| 23/04/2027 | 2,07% | 60% | 100% |
| 23/07/2027 | 2,07% | 60% | 100% |
Mostra tutto il calendario (12 date, 3 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 23/04/2026 passata | 2,07% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 20,7 eur; No rimborso anticipato |
| 23/07/2026 passata | 2,07% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 20,7 eur; No rimborso anticipato |
| 23/10/2026 passata | 2,07% | 60% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 20,7 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 eur + cedola |
| 25/01/2027 | 2,07% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 20,7 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 eur + cedola |
| 23/04/2027 | 2,07% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 20,7 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 eur + cedola |
| 23/07/2027 | 2,07% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 20,7 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 eur + cedola |
| 25/10/2027 | 2,07% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 20,7 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 eur + cedola |
| 24/01/2028 | 2,07% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 20,7 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 eur + cedola |
| 24/04/2028 | 2,07% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 20,7 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 eur + cedola |
| 24/07/2028 | 2,07% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 20,7 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 eur + cedola |
| 23/10/2028 | 2,07% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 20,7 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 eur + cedola |
| 23/01/2029 | – | – | 2,07% | 60% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 3 pagate, 0 saltate, 0 non verificabili. Ultima pagata: 23/10/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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