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SHELL · TOTALENERGIES · CHEVRON
Cedole con possibile rimborso anticipato · Emesso da Citigroup (dedotto dal codice ISIN, da verificare)
Rischio: moderatoRischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 22% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 35%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 9%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 3 sottostanti, e conta quello che va peggio tra SHELL, TOTALENERGIES e CHEVRON.
- Prevede cedole pari a circa il 9,0% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 75% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 66% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 55% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 91%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| SHELL | 39,36 | 29,52 | 47,04 | 21% | può scendere ancora del 37% |
| TOTALENERGIES il più vicino | 76,59 | 57,44 | 83,80 | 22% | può scendere ancora del 31% |
| CHEVRON | 196,66 | 147,50 | 227,77 | 24% | può scendere ancora del 35% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- TOTALENERGIES 109%
- CHEVRON 116%
- SHELL 119%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 11/11/2026 | 2,25% | 75% | – |
| 11/02/2027 | 2,25% | 75% | 100% |
| 11/05/2027 | 2,25% | 75% | 98% |
Mostra tutto il calendario (8 date, 0 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 11/11/2026 | 2,25% | 75% | – | – | Cedola a memoria 22,5 euro; No rimborso anticipato |
| 11/02/2027 | 2,25% | 75% | – | 100% | Cedola a memoria 22,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 11/05/2027 | 2,25% | 75% | – | 98% | Cedola a memoria 22,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 11/08/2027 | 2,25% | 75% | – | 96% | Cedola a memoria 22,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 11/11/2027 | 2,25% | 75% | – | 94% | Cedola a memoria 22,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 11/02/2028 | 2,25% | 75% | – | 92% | Cedola a memoria 22,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 11/05/2028 | 2,25% | 75% | – | 90% | Cedola a memoria 22,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 11/08/2028 | – | – | 2,25% | 75% | Convertible: se < Barriera Consegna fisica sottostante |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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