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Freeport McMoRan · RIO TINTO
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: bassoRischio basso: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 2% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 56%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 1%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 2 sottostanti, e conta quello che va peggio tra Freeport McMoRan e RIO TINTO.
- Prevede cedole pari a circa il 8,0% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 98%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| Freeport McMoRan | 41,37 | 20,69 | 57,77 | 47% | può scendere ancora del 64% |
| RIO TINTO il più vicino | 5.325,00 | 2.662,50 | 6.096,00 | 28% | può scendere ancora del 56% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Sotto la linea a puntini, a una data di osservazione, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- RIO TINTO 115%
- Freeport McMoRan 140%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 25/01/2027 | 2,00% | 60% | 100% |
| 26/04/2027 | 2,00% | 60% | 100% |
| 26/07/2027 | 2,00% | 60% | 100% |
Mostra tutto il calendario (8 date, 4 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 26/01/2026 passata | 2,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 2 euro; No rimborso anticipato |
| 24/04/2026 passata | 2,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 2 euro; No rimborso anticipato |
| 24/07/2026 passata | 2,00% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 2 euro; No rimborso anticipato |
| 26/10/2026 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 2 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/01/2027 | 2,00% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 2 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 26/04/2027 | 2,00% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 2 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 26/07/2027 | 2,00% | 60% | – | 100% | – | Cedola a memoria 2 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/10/2027 | – | – | 2,00% | 60% | – | se > 60% rimborso nominale + cedola; se > 50% rimborso nominale |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 4 pagate, 0 saltate, 0 non verificabili. Ultima pagata: 26/10/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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- Il KID e le condizioni definitive sul sito dell'emittente: fanno fede loro, non questa pagina.
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