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ENEL · TERNA · CAMPARI
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: moderatoRischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 22% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 47%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 20%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 3 sottostanti, e conta quello che va peggio tra ENEL, TERNA e CAMPARI.
- Prevede cedole pari a circa il 6,0% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✕ Sotto la barriera | circa 57% |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | circa 50% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 43% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 36% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 78%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| ENEL | 5,90 | 3,54 | 9,31 | 19% | può scendere ancora del 62% |
| TERNA | 7,57 | 4,54 | 9,60 | 16% | può scendere ancora del 53% |
| CAMPARI il più vicino | 9,03 | 5,42 | 6,45 | 29% | può scendere ancora del 16% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- CAMPARI 71%
- TERNA 127%
- ENEL 158%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|---|
| 08/01/2027 | 1,50% | 60% | – | 86% |
| 08/04/2027 | – | – | 1,50% | 60% |
Mostra tutto il calendario (12 date, 10 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 08/07/2024 passata | 1,50% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 1,5 euro; No rimborso anticipato |
| 08/10/2024 passata | 1,50% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 1,5 euro; No rimborso anticipato |
| 08/01/2025 passata | 1,50% | 60% | – | – | Pagata | Cedola a memoria 1,5 euro; No rimborso anticipato |
| 08/04/2025 passata | 1,50% | 60% | – | 100% | Non verificabile | Cedola a memoria 1,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/07/2025 passata | 1,50% | 60% | – | 98% | Pagata | Cedola a memoria 1,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/10/2025 passata | 1,50% | 60% | – | 96% | Pagata | Cedola a memoria 1,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/01/2026 passata | 1,50% | 60% | – | 94% | Pagata | Cedola a memoria 1,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/04/2026 passata | 1,50% | 60% | – | 92% | Pagata | Cedola a memoria 1,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/07/2026 passata | 1,50% | 60% | – | 90% | Non verificabile | Cedola a memoria 1,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/10/2026 passata | 1,50% | 60% | – | 88% | Pagata | Cedola a memoria 1,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/01/2027 | 1,50% | 60% | – | 86% | – | Cedola a memoria 1,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/04/2027 | – | – | 1,50% | 60% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 6 pagate, 0 saltate, 4 non verificabili. Ultima pagata: 08/10/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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