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GENERALI · UNICREDIT · MONCLER · STMICROELECTRONICS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: bassoRischio basso: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 0% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 51%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 0%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra GENERALI, UNICREDIT, MONCLER e STMICROELECTRONICS.
- Prevede cedole pari a circa il 10,0% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 42% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 98%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| GENERALI | 19,76 | 9,88 | 42,59 | 19% | può scendere ancora del 77% |
| UNICREDIT | 25,62 | 12,81 | 73,74 | 32% | può scendere ancora del 83% |
| MONCLER il più vicino | 52,30 | 26,15 | 43,72 | 31% | può scendere ancora del 40% |
| STMICROELECTRONICS | 41,35 | 20,68 | 42,92 | 55% | può scendere ancora del 52% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Sotto la linea a puntini, a una data di osservazione, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- MONCLER 82%
- STMICROELECTRONICS 102%
- GENERALI 215%
- UNICREDIT 288%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|
| 04/01/2027 | 2,50% | 60% |
Mostra tutto il calendario (12 date, 11 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 02/04/2024 passata | 2,50% | 60% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 2,5 euro; No rimborso anticipato |
| 02/07/2024 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Non verificabile | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/10/2024 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Non verificabile | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/01/2025 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Saltata | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/04/2025 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Saltata | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/07/2025 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/10/2025 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Non verificabile | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/01/2026 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Saltata | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/04/2026 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/07/2026 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 02/10/2026 passata | 2,50% | 60% | – | 100% | Pagata | Cedola a memoria 2,5 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 04/01/2027 | – | – | 2,50% | 60% | – | se > 60% rimborso nominale + cedola; se > 50% rimborso nominale |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 4 pagate, 3 saltate, 4 non verificabili. Ultima pagata: 02/10/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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