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ENEL · ENI · SIEMENS ENERGY
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoRischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 56% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 72%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 49%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 3 sottostanti, e conta quello che va peggio tra ENEL, ENI e SIEMENS ENERGY.
- Prevede cedole pari a circa il 4,0% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 42% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 50%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| ENEL | 10,16 | 5,08 | 9,34 | 21% | può scendere ancora del 46% |
| ENI | 21,25 | 10,63 | 26,40 | 28% | può scendere ancora del 60% |
| SIEMENS ENERGY il più vicino | 152,18 | 76,09 | 128,68 | 52% | può scendere ancora del 41% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- SIEMENS ENERGY 84%
- ENEL 92%
- ENI 124%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 15/01/2027 | 1,00% | 50% | – |
| 15/04/2027 | 1,00% | 50% | – |
| 15/07/2027 | 1,00% | 50% | 100% |
Mostra tutto il calendario (16 date, 1 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/09/2026 passata | 20,00% | Nessuna | – | – | Pagata | Cedola Incondizionata 20 euro; No rimborso anticipato |
| 15/01/2027 | 1,00% | 50% | – | – | – | Cedola a memoria 1 euro; No rimborso anticipato |
| 15/04/2027 | 1,00% | 50% | – | – | – | Cedola a memoria 1 euro; No rimborso anticipato |
| 15/07/2027 | 1,00% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/10/2027 | 1,00% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 18/01/2028 | 1,00% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 18/04/2028 | 1,00% | 50% | – | 100% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 18/07/2028 | 1,00% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/10/2028 | 1,00% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/01/2029 | 1,00% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/04/2029 | 1,00% | 50% | – | 95% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 17/07/2029 | 1,00% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/10/2029 | 1,00% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/01/2030 | 1,00% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/04/2030 | 1,00% | 50% | – | 90% | – | Cedola a memoria 1 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 17/07/2030 | – | – | 1,00% | 50% | – |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 1 pagate, 0 saltate, 0 non verificabili. Ultima pagata: 09/09/2026. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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