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ASML · RHEINMETALL · ADVANCED MICRO DEVICES · STELLANTIS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoRischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 60% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 83%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 54%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra ASML, RHEINMETALL, ADVANCED MICRO DEVICES e STELLANTIS.
- Prevede cedole pari a circa il 14,0% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 30% del valore iniziale.
Cedole l'anno 14,0%
Massimo teorico 10,8%
Stima di rendimento -10,3%
Margine 62%
Scadenza04/07/2029tra 2,7 anni
Ultimo prezzo104,75del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 21%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| ASML | 1.560,80 | 468,24 | 1.421,40 | 43% | può scendere ancora del 67% |
| RHEINMETALL | 1.166,60 | 349,98 | 1.036,80 | 48% | può scendere ancora del 66% |
| ADVANCED MICRO DEVICES | 519,85 | 155,96 | 504,80 | 69% | può scendere ancora del 69% |
| STELLANTIS il più vicino | 5,27 | 1,58 | 4,13 | 53% | può scendere ancora del 62% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- STELLANTIS 78%
- RHEINMETALL 88%
- ASML 91%
- ADVANCED MICRO DEVICES 97%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 24/11/2026 | 1,17% | 30% | – |
| 23/12/2026 | 1,17% | 30% | 100% |
| 25/01/2027 | 1,17% | 30% | 99% |
Mostra tutto il calendario (36 date, 4 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|
| 23/07/2026 passata | 1,17% | 30% | – | Cedola a memoria 1,25 euro; No rimborso anticipato |
| 24/08/2026 passata | 1,17% | 30% | – | Cedola a memoria 1,25 euro; No rimborso anticipato |
| 24/09/2026 passata | 1,17% | 30% | – | Cedola a memoria 1,25 euro; No rimborso anticipato |
| 23/10/2026 passata | 1,17% | 30% | – | Cedola a memoria 1,25 euro; No rimborso anticipato |
| 24/11/2026 | 1,17% | 30% | – | Cedola a memoria 1,25 euro; No rimborso anticipato |
| 23/12/2026 | 1,17% | 30% | 100% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 25/01/2027 | 1,17% | 30% | 99% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 24/02/2027 | 1,17% | 30% | 98% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/03/2027 | 1,17% | 30% | 97% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/04/2027 | 1,17% | 30% | 96% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 24/05/2027 | 1,17% | 30% | 95% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/06/2027 | 1,17% | 30% | 94% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/07/2027 | 1,17% | 30% | 93% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/08/2027 | 1,17% | 30% | 92% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 24/09/2027 | 1,17% | 30% | 91% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 25/10/2027 | 1,17% | 30% | 90% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 24/11/2027 | 1,17% | 30% | 89% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/12/2027 | 1,17% | 30% | 88% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 24/01/2028 | 1,17% | 30% | 87% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 24/02/2028 | 1,17% | 30% | 86% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/03/2028 | 1,17% | 30% | 85% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 24/04/2028 | 1,17% | 30% | 84% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/05/2028 | 1,17% | 30% | 83% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/06/2028 | 1,17% | 30% | 82% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 24/07/2028 | 1,17% | 30% | 81% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/08/2028 | 1,17% | 30% | 80% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 25/09/2028 | 1,17% | 30% | 79% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/10/2028 | 1,17% | 30% | 78% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 24/11/2028 | 1,17% | 30% | 77% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 27/12/2028 | 1,17% | 30% | 76% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/01/2029 | 1,17% | 30% | 75% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 26/02/2029 | 1,17% | 30% | 74% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/03/2029 | 1,17% | 30% | 73% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/04/2029 | 1,17% | 30% | 72% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 23/05/2029 | 1,17% | 30% | 71% | Cedola a memoria 1,25 euro; Coupon 7 euro; In caso di rimborso 107 euro + cedola |
| 25/06/2029 | 1,25% | 30% | 70% | se > 70% rimborso 107 euro + cedola; se > 55% rimborso nominale + cedola |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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