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DEUTSCHE BANK · SOCIETE GENERALE · BARCLAYS · BANCO SANTANDER
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: moderatoNella maggior parte degli scenari si chiude entro pochi mesi. Per questo indichiamo il rendimento atteso sul periodo e non quello annualizzato, che sarebbe fuorviante.
Rischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 24% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 56%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 4%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra DEUTSCHE BANK, SOCIETE GENERALE, BARCLAYS e BANCO SANTANDER.
- Prevede cedole pari a circa il 10,9% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 55% del valore iniziale.
Cedole l'anno 10,9%
Massimo teorico -0,5% in 77 giorni
Stima di rendimento Orizzonte breve
Margine 43%
Scadenza16/11/2028tra 2,0 anni
Ultimo prezzo100,78del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 49% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 96%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| DEUTSCHE BANK il più vicino | 31,09 | 17,10 | 30,22 | 32% | può scendere ancora del 43% |
| SOCIETE GENERALE | 54,64 | 30,05 | 61,28 | 35% | può scendere ancora del 51% |
| BARCLAYS | 404,70 | 222,59 | 416,15 | 31% | può scendere ancora del 47% |
| BANCO SANTANDER | 8,85 | 4,87 | 10,26 | 32% | può scendere ancora del 53% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- DEUTSCHE BANK 97%
- BARCLAYS 103%
- SOCIETE GENERALE 112%
- BANCO SANTANDER 116%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 09/11/2026 | 0,91% | Nessuna | 95% |
| 07/12/2026 | 0,91% | 55% | 94% |
| 07/01/2027 | 0,91% | 55% | 93% |
Mostra tutto il calendario (36 date, 11 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 08/12/2025 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 07/01/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 09/02/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 09/03/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 07/04/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 07/05/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 08/06/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 07/07/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 07/08/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 07/09/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 07/10/2026 passata | 0,91% | Nessuna | – | – | Cedola Incondizionata 0,92 euro; No rimborso anticipato |
| 09/11/2026 | 0,91% | Nessuna | – | 95% | Cedola incondizionata 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100,92 euro |
| 07/12/2026 | 0,91% | 55% | – | 94% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/01/2027 | 0,91% | 55% | – | 93% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/02/2027 | 0,91% | 55% | – | 92% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/03/2027 | 0,91% | 55% | – | 91% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/04/2027 | 0,91% | 55% | – | 90% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/05/2027 | 0,91% | 55% | – | 89% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/06/2027 | 0,91% | 55% | – | 88% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/07/2027 | 0,91% | 55% | – | 87% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/08/2027 | 0,91% | 55% | – | 86% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/09/2027 | 0,91% | 55% | – | 85% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/10/2027 | 0,91% | 55% | – | 84% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/11/2027 | 0,91% | 55% | – | 83% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/12/2027 | 0,91% | 55% | – | 82% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/01/2028 | 0,91% | 55% | – | 81% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/02/2028 | 0,91% | 55% | – | 80% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/03/2028 | 0,91% | 55% | – | 79% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/04/2028 | 0,91% | 55% | – | 78% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 08/05/2028 | 0,91% | 55% | – | 77% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/06/2028 | 0,91% | 55% | – | 76% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/07/2028 | 0,91% | 55% | – | 75% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/08/2028 | 0,91% | 55% | – | 74% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/09/2028 | 0,91% | 55% | – | 73% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 09/10/2028 | 0,91% | 55% | – | 72% | Cedola a memoria 0,92 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 07/11/2028 | – | – | 0,92% | 55% |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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