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EUROSTOXX BANKS · S&P 500 · Nikkei 225 · NASDAQ 100
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: moderatoRischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 24% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 56%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 8%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra EUROSTOXX BANKS, S&P 500, Nikkei 225 e NASDAQ 100.
- Prevede cedole pari a circa il 10,8% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 55% del valore iniziale.
Cedole l'anno 10,8%
Massimo teorico 14,9%
Stima di rendimento 3,8%
Margine 43%
Scadenza11/06/2029tra 2,6 anni
Ultimo prezzo1.000,00del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 48% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 92%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| EUROSTOXX BANKS | 267,83 | 147,31 | 277,09 | 23%* | può scendere ancora del 47% |
| S&P 500 | 7.386,65 | 4.062,66 | 7.580,07 | 13% | può scendere ancora del 46% |
| Nikkei 225 il più vicino | 65.416,63 | 35.979,15 | 63.081,86 | 29% | può scendere ancora del 43% |
| NASDAQ 100 | 29.084,50 | 15.996,48 | 28.384,85 | 20% | può scendere ancora del 44% |
* Calcolata su meno di tre mesi di prezzi: è meno affidabile, e con essa la stima del rischio.
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- Nikkei 225 96%
- NASDAQ 100 98%
- S&P 500 103%
- EUROSTOXX BANKS 103%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 02/11/2026 | 0,90% | 55% | – |
| 03/12/2026 | 0,90% | 55% | 95% |
| 04/01/2027 | 0,90% | 55% | 94% |
Mostra tutto il calendario (36 date, 4 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 02/07/2026 passata | 0,90% | 55% | – | – | Cedola a memoria 9 euro; No rimborso anticipato |
| 03/08/2026 passata | 0,90% | 55% | – | – | Cedola a memoria 9 euro; No rimborso anticipato |
| 03/09/2026 passata | 0,90% | 55% | – | – | Cedola a memoria 9 euro; No rimborso anticipato |
| 05/10/2026 passata | 0,90% | 55% | – | – | Cedola a memoria 9 euro; No rimborso anticipato |
| 02/11/2026 | 0,90% | 55% | – | – | Cedola a memoria 9 euro; No rimborso anticipato |
| 03/12/2026 | 0,90% | 55% | – | 95% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 04/01/2027 | 0,90% | 55% | – | 94% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/02/2027 | 0,90% | 55% | – | 93% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/03/2027 | 0,90% | 55% | – | 92% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 05/04/2027 | 0,90% | 55% | – | 91% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 30/04/2027 | 0,90% | 55% | – | 90% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/06/2027 | 0,90% | 55% | – | 89% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 02/07/2027 | 0,90% | 55% | – | 88% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/08/2027 | 0,90% | 55% | – | 87% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/09/2027 | 0,90% | 55% | – | 86% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 04/10/2027 | 0,90% | 55% | – | 85% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 02/11/2027 | 0,90% | 55% | – | 84% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/12/2027 | 0,90% | 55% | – | 83% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 30/12/2027 | 0,90% | 55% | – | 82% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/02/2028 | 0,90% | 55% | – | 81% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/03/2028 | 0,90% | 55% | – | 80% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/04/2028 | 0,90% | 55% | – | 79% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 02/05/2028 | 0,90% | 55% | – | 78% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 05/06/2028 | 0,90% | 55% | – | 77% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/07/2028 | 0,90% | 55% | – | 76% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/08/2028 | 0,90% | 55% | – | 75% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 01/09/2028 | 0,90% | 55% | – | 74% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/10/2028 | 0,90% | 55% | – | 73% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 02/11/2028 | 0,90% | 55% | – | 72% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 04/12/2028 | 0,90% | 55% | – | 71% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 29/12/2028 | 0,90% | 55% | – | 70% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 05/02/2029 | 0,90% | 55% | – | 69% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 05/03/2029 | 0,90% | 55% | – | 68% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 03/04/2029 | 0,90% | 55% | – | 67% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 02/05/2029 | 0,90% | 55% | – | 66% | Cedola a memoria 9 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 04/06/2029 | – | – | 0,90% | 55% |
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