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EURO STOXX 50 · EUROSTOXX BANKS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: bassoRischio basso: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 1% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 63%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 1%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 2 sottostanti, e conta quello che va peggio tra EURO STOXX 50 e EUROSTOXX BANKS.
- Prevede cedole pari a circa il 4,2% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 40% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 78%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX 50 il più vicino | 5.720,71 | 2.288,28 | 6.134,81 | 16% | può scendere ancora del 63% |
| EUROSTOXX BANKS | 251,27 | 100,51 | 275,89 | 23%* | può scendere ancora del 64% |
* Calcolata su meno di tre mesi di prezzi: è meno affidabile, e con essa la stima del rischio.
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Sotto la linea a puntini, a una data di osservazione, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- EURO STOXX 50 107%
- EUROSTOXX BANKS 110%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola |
|---|---|---|
| 07/12/2026 | 1,05% | 70% |
| 05/03/2027 | 1,05% | 70% |
| 07/06/2027 | 1,05% | 70% |
Mostra tutto il calendario (16 date, 3 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Esito stimato | Note |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 05/03/2026 passata | 1,05% | 70% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 05/06/2026 passata | 1,05% | 70% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 07/09/2026 passata | 1,05% | 70% | – | – | Non verificabile | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 07/12/2026 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 05/03/2027 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 07/06/2027 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 06/09/2027 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 06/12/2027 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 06/03/2028 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 05/06/2028 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 05/09/2028 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 05/12/2028 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 05/03/2029 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 05/06/2029 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 05/09/2029 | 1,05% | 70% | – | – | – | Cedola a memoria 10,5 euro; No rimborso anticipato |
| 18/12/2029 | – | – | 1,05% | 70% | – | se > 70% rimborso nominale + cedola; se > 40% rimborso nominale |
Cedole passate, secondo le chiusure dei sottostanti: 0 pagate, 0 saltate, 3 non verificabili. Come lo stimiamo
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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