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E.On · Engie · RWE · Endesa
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: moderatoRischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 19% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 48%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 18%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra E.On, Engie, RWE e Endesa.
- Prevede cedole pari a circa il 9,6% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 52% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 43% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 49%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| E.On | 18,20 | 10,92 | 18,91 | 23% | può scendere ancora del 42% |
| Engie il più vicino | 27,26 | 16,36 | 23,45 | 22% | può scendere ancora del 30% |
| RWE | 56,60 | 33,96 | 57,00 | 27% | può scendere ancora del 40% |
| Endesa | 37,79 | 22,67 | 43,52 | 21% | può scendere ancora del 48% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- Engie 86%
- RWE 100%
- E.On 104%
- Endesa 115%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 16/11/2026 | 0,80% | 30% | – |
| 15/12/2026 | 0,80% | 30% | 100% |
| 15/01/2027 | 0,80% | 30% | 100% |
Mostra tutto il calendario (24 date, 4 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|
| 15/07/2026 passata | 0,80% | 30% | – | Cedola a memoria 0,8 euro; No rimborso anticipato |
| 17/08/2026 passata | 0,80% | 30% | – | Cedola a memoria 0,8 euro; No rimborso anticipato |
| 15/09/2026 passata | 0,80% | 30% | – | Cedola a memoria 0,8 euro; No rimborso anticipato |
| 15/10/2026 passata | 0,80% | 30% | – | Cedola a memoria 0,8 euro; No rimborso anticipato |
| 16/11/2026 | 0,80% | 30% | – | Cedola a memoria 0,8 euro; No rimborso anticipato |
| 15/12/2026 | 0,80% | 30% | 100% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/01/2027 | 0,80% | 30% | 100% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/02/2027 | 0,80% | 30% | 100% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/03/2027 | 0,80% | 30% | 100% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/04/2027 | 0,80% | 30% | 100% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 17/05/2027 | 0,80% | 30% | 100% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/06/2027 | 0,80% | 30% | 95% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/07/2027 | 0,80% | 30% | 95% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/08/2027 | 0,80% | 30% | 95% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/09/2027 | 0,80% | 30% | 95% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/10/2027 | 0,80% | 30% | 95% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/11/2027 | 0,80% | 30% | 95% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/12/2027 | 0,80% | 30% | 90% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 17/01/2028 | 0,80% | 30% | 90% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/02/2028 | 0,80% | 30% | 90% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/03/2028 | 0,80% | 30% | 90% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/04/2028 | 0,80% | 30% | 90% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/05/2028 | 0,80% | 30% | 90% | Cedola a memoria 0,8 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 15/06/2028 | 0,80% | 30% | 60% | se > 30% Rimborso Nominale - Performance + cedola; Se > 60% Rimborso nominale + cedola |
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