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BRITISH PETROLEUM · ENEL · SAIPEM · REPSOL
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: altoRischio alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 41% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 54%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 19%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra BRITISH PETROLEUM, ENEL, SAIPEM e REPSOL.
- Prevede cedole pari a circa il 10,2% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
Cedole l'anno 10,2%
Massimo teorico 39,0%
Stima di rendimento 2,8%
Margine 37%
Scadenza11/12/2028tra 2,1 anni
Ultimo prezzo94,40del 30/10/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 57% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 48% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 75%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| BRITISH PETROLEUM | 545,30 | 327,18 | 623,00 | 32% | può scendere ancora del 47% |
| ENEL | 9,66 | 5,80 | 9,30 | 21% | può scendere ancora del 38% |
| SAIPEM il più vicino | 4,68 | 2,81 | 4,48 | 36% | può scendere ancora del 37% |
| REPSOL | 23,89 | 14,33 | 29,83 | 34% | può scendere ancora del 52% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- ENEL 96%
- SAIPEM 96%
- BRITISH PETROLEUM 113%
- REPSOL 128%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 11/11/2026 | 0,85% | 60% | 98% |
| 11/12/2026 | 0,85% | 60% | 97% |
| 11/01/2027 | 0,85% | 60% | 96% |
Mostra tutto il calendario (30 date, 4 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 13/07/2026 passata | 0,85% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,85 eur; No rimborso anticipato |
| 11/08/2026 passata | 0,85% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,85 eur; No rimborso anticipato |
| 11/09/2026 passata | 0,85% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 12/10/2026 passata | 0,85% | 60% | – | 99% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/11/2026 | 0,85% | 60% | – | 98% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/12/2026 | 0,85% | 60% | – | 97% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/01/2027 | 0,85% | 60% | – | 96% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/02/2027 | 0,85% | 60% | – | 95% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/03/2027 | 0,85% | 60% | – | 94% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 12/04/2027 | 0,85% | 60% | – | 93% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/05/2027 | 0,85% | 60% | – | 92% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/06/2027 | 0,85% | 60% | – | 91% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 12/07/2027 | 0,85% | 60% | – | 90% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/08/2027 | 0,85% | 60% | – | 89% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 13/09/2027 | 0,85% | 60% | – | 88% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/10/2027 | 0,85% | 60% | – | 87% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/11/2027 | 0,85% | 60% | – | 86% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 13/12/2027 | 0,85% | 60% | – | 85% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/01/2028 | 0,85% | 60% | – | 84% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/02/2028 | 0,85% | 60% | – | 83% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 13/03/2028 | 0,85% | 60% | – | 82% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 07/04/2028 | 0,85% | 60% | – | 81% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/05/2028 | 0,85% | 60% | – | 80% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 12/06/2028 | 0,85% | 60% | – | 79% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/07/2028 | 0,85% | 60% | – | 78% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 10/08/2028 | 0,85% | 60% | – | 77% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/09/2028 | 0,85% | 60% | – | 76% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/10/2028 | 0,85% | 60% | – | 75% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 13/11/2028 | 0,85% | 60% | – | 74% | Cedola a memoria 0,85 eur; Coupon 0; In caso di rimborso 100 eur + cedola |
| 11/12/2028 | – | – | 0,85% | 60% |
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