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ENEL · ENI · Banca MPS · BUZZI
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: altoRischio alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 34% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 62%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 22%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra ENEL, ENI, Banca MPS e BUZZI.
- Prevede cedole pari a circa il 12,8% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
Cedole l'anno 12,8%
Massimo teorico 22,1%
Stima di rendimento 2,1%
Margine 40%
Scadenza16/04/2029tra 2,4 anni
Ultimo prezzo984,00del 30/10/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 42% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 67%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| ENEL | 9,80 | 4,90 | 9,30 | 21% | può scendere ancora del 47% |
| ENI | 23,14 | 11,57 | 27,04 | 28% | può scendere ancora del 57% |
| Banca MPS | 8,79 | 4,39 | 10,76 | 34% | può scendere ancora del 59% |
| BUZZI il più vicino | 48,14 | 24,07 | 40,14 | 34% | può scendere ancora del 40% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- BUZZI 84%
- ENEL 94%
- ENI 117%
- Banca MPS 123%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 16/11/2026 | 1,07% | 50% | 96% |
| 16/12/2026 | 1,07% | 50% | 95% |
| 18/01/2027 | 1,07% | 50% | 94% |
Mostra tutto il calendario (36 date, 6 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 18/05/2026 passata | 1,07% | 50% | – | – | Cedola a memoria 10,66 euro; No rimborso anticipato |
| 16/06/2026 passata | 1,07% | 50% | – | – | Cedola a memoria 10,66 euro; No rimborso anticipato |
| 16/07/2026 passata | 1,07% | 50% | – | 100% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 17/08/2026 passata | 1,07% | 50% | – | 99% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/09/2026 passata | 1,07% | 50% | – | 98% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/10/2026 passata | 1,07% | 50% | – | 97% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/11/2026 | 1,07% | 50% | – | 96% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/12/2026 | 1,07% | 50% | – | 95% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 18/01/2027 | 1,07% | 50% | – | 94% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/02/2027 | 1,07% | 50% | – | 93% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/03/2027 | 1,07% | 50% | – | 92% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/04/2027 | 1,07% | 50% | – | 91% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 17/05/2027 | 1,07% | 50% | – | 90% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/06/2027 | 1,07% | 50% | – | 89% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/07/2027 | 1,07% | 50% | – | 88% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/08/2027 | 1,07% | 50% | – | 87% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/09/2027 | 1,07% | 50% | – | 86% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 18/10/2027 | 1,07% | 50% | – | 85% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/11/2027 | 1,07% | 50% | – | 84% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/12/2027 | 1,07% | 50% | – | 83% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 17/01/2028 | 1,07% | 50% | – | 82% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/02/2028 | 1,07% | 50% | – | 81% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/03/2028 | 1,07% | 50% | – | 80% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 13/04/2028 | 1,07% | 50% | – | 79% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/05/2028 | 1,07% | 50% | – | 78% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/06/2028 | 1,07% | 50% | – | 77% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 17/07/2028 | 1,07% | 50% | – | 76% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/08/2028 | 1,07% | 50% | – | 75% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 18/09/2028 | 1,07% | 50% | – | 74% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/10/2028 | 1,07% | 50% | – | 73% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/11/2028 | 1,07% | 50% | – | 72% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 18/12/2028 | 1,07% | 50% | – | 71% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/01/2029 | 1,07% | 50% | – | 70% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/02/2029 | 1,07% | 50% | – | 69% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/03/2029 | 1,07% | 50% | – | 68% | Cedola a memoria 10,66 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 16/04/2029 | – | – | 1,07% | 50% |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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