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TESLA · MICROSOFT · NVIDIA
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: altoRischio alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 48% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 60%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 11%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 3 sottostanti, e conta quello che va peggio tra TESLA, MICROSOFT e NVIDIA.
- Prevede cedole pari a circa il 15,1% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 59% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 49% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 89%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| TESLA il più vicino | 409,48 | 245,69 | 399,81 | 45% | può scendere ancora del 39% |
| MICROSOFT | 402,25 | 241,35 | 521,91 | 33% | può scendere ancora del 54% |
| NVIDIA | 187,16 | 112,30 | 204,64 | 37% | può scendere ancora del 45% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- TESLA 98%
- NVIDIA 109%
- MICROSOFT 130%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 30/11/2026 | 3,78% | 85% | 95% |
| 26/02/2027 | 3,78% | 80% | 90% |
| 28/05/2027 | 3,78% | 75% | 85% |
Mostra tutto il calendario (12 date, 2 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|
| 29/05/2026 passata | 3,78% | 95% | – | Cedola a memoria 37,75 euro; No rimborso anticipato |
| 31/08/2026 passata | 3,78% | 90% | 100% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 30/11/2026 | 3,78% | 85% | 95% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/02/2027 | 3,78% | 80% | 90% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 28/05/2027 | 3,78% | 75% | 85% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 30/08/2027 | 3,78% | 70% | 80% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 29/11/2027 | 3,78% | 65% | 75% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 28/02/2028 | 3,78% | 60% | 70% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/05/2028 | 3,78% | 55% | 65% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 29/08/2028 | 3,78% | 50% | 60% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 28/11/2028 | 3,78% | 45% | 55% | Cedola a memoria 37,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/02/2029 | 3,78% | 45% | 60% |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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