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ENI · SAIPEM · TOTALENERGIES · REPSOL
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: bassoNella maggior parte degli scenari si chiude entro pochi mesi. Per questo indichiamo il rendimento atteso sul periodo e non quello annualizzato, che sarebbe fuorviante.
Rischio basso: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 4% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 44%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 0%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra ENI, SAIPEM, TOTALENERGIES e REPSOL.
- Prevede cedole pari a circa il 8,5% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 65% del valore iniziale.
Cedole l'anno 8,5%
Massimo teorico +0,1% in 22 giorni
Stima di rendimento Orizzonte breve
Margine 57%
Scadenza25/08/2028tra 22 mesi
Ultimo prezzo100,60del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 100%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| ENI | 15,82 | 10,28 | 27,02 | 28% | può scendere ancora del 62% |
| SAIPEM | 2,39 | 1,55 | 4,50 | 36% | può scendere ancora del 65% |
| TOTALENERGIES il più vicino | 56,05 | 36,43 | 85,08 | 23% | può scendere ancora del 57% |
| REPSOL | 15,72 | 10,22 | 30,60 | 34% | può scendere ancora del 67% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- TOTALENERGIES 152%
- ENI 171%
- SAIPEM 188%
- REPSOL 194%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 24/11/2026 | 0,71% | 65% | 100% |
| 22/12/2026 | 0,71% | 65% | 99% |
| 25/01/2027 | 0,71% | 65% | 98% |
Mostra tutto il calendario (33 date, 11 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 19/12/2025 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 26/01/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 23/02/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 25/03/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 24/04/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 25/05/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 24/06/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 27/07/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 25/08/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 24/09/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 26/10/2026 passata | 0,71% | 65% | – | – | Cedola a memoria 0,71 euro; No rimborso anticipato |
| 24/11/2026 | 0,71% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/12/2026 | 0,71% | 65% | – | 99% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/01/2027 | 0,71% | 65% | – | 98% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/02/2027 | 0,71% | 65% | – | 97% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 23/03/2027 | 0,71% | 65% | – | 96% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 26/04/2027 | 0,71% | 65% | – | 95% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/05/2027 | 0,71% | 65% | – | 94% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 24/06/2027 | 0,71% | 65% | – | 93% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 26/07/2027 | 0,71% | 65% | – | 92% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/08/2027 | 0,71% | 65% | – | 91% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 24/09/2027 | 0,71% | 65% | – | 90% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/10/2027 | 0,71% | 65% | – | 89% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 24/11/2027 | 0,71% | 65% | – | 88% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 23/12/2027 | 0,71% | 65% | – | 87% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/01/2028 | 0,71% | 65% | – | 86% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 23/02/2028 | 0,71% | 65% | – | 85% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 27/03/2028 | 0,71% | 65% | – | 84% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 24/04/2028 | 0,71% | 65% | – | 83% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/05/2028 | 0,71% | 65% | – | 82% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 26/06/2028 | 0,71% | 65% | – | 81% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/07/2028 | 0,71% | 65% | – | 80% | Cedola a memoria 0,71 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/08/2028 | – | – | 0,71% | 65% |
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