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ENEL · ENI · GENERALI · INTESA SANPAOLO
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: moderatoRischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 23% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 51%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 5%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra ENEL, ENI, GENERALI e INTESA SANPAOLO.
- Prevede cedole pari a circa il 5,4% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
Cedole l'anno 5,4%
Massimo teorico 13,8%
Stima di rendimento 3,1%
Margine 42%
Scadenza12/11/2029tra 3,0 anni
Ultimo prezzo98,20del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 51% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 89%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| ENEL | 8,90 | 5,34 | 9,26 | 21% | può scendere ancora del 42% |
| ENI | 16,12 | 9,67 | 27,02 | 28% | può scendere ancora del 64% |
| GENERALI | 33,04 | 19,82 | 42,49 | 19% | può scendere ancora del 53% |
| INTESA SANPAOLO il più vicino | 5,78 | 3,47 | 5,94 | 25% | può scendere ancora del 42% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- INTESA SANPAOLO 102%
- ENEL 104%
- GENERALI 129%
- ENI 168%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 12/11/2026 | 0,45% | 60% | 100% |
| 14/12/2026 | 0,45% | 60% | 100% |
| 12/01/2027 | 0,45% | 60% | 100% |
Mostra tutto il calendario (48 date, 11 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 12/12/2025 passata | 10,00% | 60% | – | – | Cedola a memoria 10 euro; No rimborso anticipato |
| 12/01/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 12/02/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 12/03/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 13/04/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 12/05/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 12/06/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 13/07/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 12/08/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 14/09/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 12/10/2026 passata | 0,45% | 60% | – | – | Cedola a memoria 0,45 euro; No rimborso anticipato |
| 12/11/2026 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 14/12/2026 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/01/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/02/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/03/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/04/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/05/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 14/06/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/07/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/08/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/09/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/10/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/11/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/12/2027 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/01/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 14/02/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/03/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/04/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/05/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/06/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/07/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 11/08/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/09/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/10/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 13/11/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/12/2028 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/01/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/02/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/03/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/04/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 14/05/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/06/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/07/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 10/08/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/09/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/10/2029 | 0,45% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 0,45 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 12/11/2029 | – | – | 0,45% | 60% |
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