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EUROSTOXX BANKS · NASDAQ 100
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: moderatoRischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 20% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 48%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 18%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 2 sottostanti, e conta quello che va peggio tra EUROSTOXX BANKS e NASDAQ 100.
- Prevede cedole pari a circa il 7,8% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | circa 60% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 51% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 43% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 52%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| EUROSTOXX BANKS il più vicino | 322,09 | 193,25 | 275,89 | 23%* | può scendere ancora del 30% |
| NASDAQ 100 | 29.368,44 | 17.621,06 | 28.327,57 | 20% | può scendere ancora del 38% |
* Calcolata su meno di tre mesi di prezzi: è meno affidabile, e con essa la stima del rischio.
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. Lo stesso livello decide la cedola: se a una data di osservazione il sottostante peggiore è sotto, la cedola non viene pagata. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- EUROSTOXX BANKS 86%
- NASDAQ 100 97%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 10/12/2026 | 1,95% | 60% | – |
| 18/03/2027 | 1,95% | 60% | 95% |
| 16/06/2027 | 1,95% | 60% | 93% |
Mostra tutto il calendario (8 date, 0 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 10/12/2026 | 1,95% | 60% | – | – | Cedola a memoria 1,95 euro; No rimborso anticipato |
| 18/03/2027 | 1,95% | 60% | – | 95% | Cedola a memoria 1,95 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/06/2027 | 1,95% | 60% | – | 93% | Cedola a memoria 1,95 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/09/2027 | 1,95% | 60% | – | 91% | Cedola a memoria 1,95 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/12/2027 | 1,95% | 60% | – | 89% | Cedola a memoria 1,95 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 16/03/2028 | 1,95% | 60% | – | 87% | Cedola a memoria 1,95 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 14/06/2028 | 1,95% | 60% | – | 85% | Cedola a memoria 1,95 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 21/09/2028 | – | – | 1,95% | 60% |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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