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ENI · INTESA SANPAOLO
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: bassoRischio basso: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 9% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 47%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 3%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 2 sottostanti, e conta quello che va peggio tra ENI e INTESA SANPAOLO.
- Prevede cedole pari a circa il 9,5% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 51% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 96%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| ENI | 18,10 | 10,86 | 26,90 | 28% | può scendere ancora del 60% |
| INTESA SANPAOLO il più vicino | 5,85 | 3,51 | 5,94 | 25% | può scendere ancora del 41% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- INTESA SANPAOLO 101%
- ENI 149%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 26/11/2026 | 2,37% | 65% | 100% |
| 26/02/2027 | 2,37% | 65% | 100% |
| 26/05/2027 | 2,37% | 65% | 100% |
Mostra tutto il calendario (10 date, 2 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 26/05/2026 passata | 2,37% | 65% | – | – | Cedola a memoria 23,7 euro; No rimborso anticipato |
| 26/08/2026 passata | 2,37% | 65% | – | – | Cedola a memoria 23,7 euro; No rimborso anticipato |
| 26/11/2026 | 2,37% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 23,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/02/2027 | 2,37% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 23,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/05/2027 | 2,37% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 23,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/08/2027 | 2,37% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 23,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/11/2027 | 2,37% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 23,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 28/02/2028 | 2,37% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 23,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 26/05/2028 | 2,37% | 65% | – | 100% | Cedola a memoria 23,7 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 28/08/2028 | – | – | 2,37% | 65% | se > 65% rimborso nominale + cedola; se > 60% rimborso nominale |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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