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TENARIS · Banca MPS · KERING · PAYPAL
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoRischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 92% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 71%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 91%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra TENARIS, Banca MPS, KERING e PAYPAL.
- Prevede cedole pari a circa il 8,0% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✕ Sotto la barriera | circa 32% |
| 20% | ✕ Sotto la barriera | circa 28% |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | circa 25% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 21% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 18% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 8%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| TENARIS | 12,81 | 7,68 | 26,77 | 33% | può scendere ancora del 71% |
| Banca MPS | 4,07 | 2,44 | 10,88 | 34% | può scendere ancora del 78% |
| KERING il più vicino | 500,16 | 300,10 | 176,48 | 45% | Già sotto la barriera |
| PAYPAL | 66,94 | 40,16 | 57,01 | 43% | può scendere ancora del 30% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- PAYPAL 85%
- TENARIS 208%
- Banca MPS 266%
Non mostrati per dati insufficienti o non confrontabili: KERING.
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 23/12/2026 | 2,00% | 60% | 100% |
| 23/03/2027 | 2,00% | 60% | 100% |
| 23/06/2027 | 2,00% | 60% | 100% |
Mostra tutto il calendario (20 date, 13 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 25/09/2023 passata | 2,00% | 60% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; No rimborso anticipato |
| 27/12/2023 passata | 2,00% | 60% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; No rimborso anticipato |
| 25/03/2024 passata | 2,00% | 60% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; No rimborso anticipato |
| 24/06/2024 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/09/2024 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/12/2024 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 24/03/2025 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/06/2025 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/09/2025 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/12/2025 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/03/2026 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/06/2026 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/09/2026 passata | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/12/2026 | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/03/2027 | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/06/2027 | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/09/2027 | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/12/2027 | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/03/2028 | 2,00% | 60% | – | 100% | Cedola a memoria 20 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 23/06/2028 | – | – | 2,00% | 60% | One Star: se un sottostante > 110% rimborso pari al nominale |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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