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Procter & Gamble · MCDONALD'S · PEPSICO · Autozone · O'Reilly Automotive
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoRischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 70% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 32%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 68%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 5 sottostanti, e conta quello che va peggio tra Procter & Gamble, MCDONALD'S, PEPSICO, Autozone e O'Reilly Automotive.
- Prevede cedole pari a circa il 21,0% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 80% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✕ Sotto la barriera | circa 77% |
| 20% | ✕ Sotto la barriera | circa 68% |
| 30% | ✕ Sotto la barriera | circa 60% |
| 40% | ✕ Sotto la barriera | circa 51% |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | circa 43% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 7%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| Procter & Gamble | 152,57 | 122,06 | 161,57 | 21% | può scendere ancora del 24% |
| MCDONALD'S | 277,31 | 221,85 | 258,12 | 21% | può scendere ancora del 14% |
| PEPSICO | 144,84 | 115,87 | 137,34 | 21% | può scendere ancora del 16% |
| Autozone | 3.158,33 | 2.526,66 | 2.826,00 | 30% | può scendere ancora del 11% |
| O'Reilly Automotive il più vicino | 92,93 | 74,34 | 78,97 | 25% | può scendere ancora del 6% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- O'Reilly Automotive 85%
- Autozone 89%
- MCDONALD'S 93%
- PEPSICO 95%
- Procter & Gamble 106%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 27/11/2026 | 1,75% | 80% | 100% |
| 22/12/2026 | 1,75% | 80% | 100% |
| 28/01/2027 | 1,75% | 80% | 100% |
Mostra tutto il calendario (12 date, 3 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 28/08/2026 passata | 1,75% | 80% | – | – | Cedola a memoria 1,75 euro; No rimborso anticipato |
| 28/09/2026 passata | 1,75% | 80% | – | – | Cedola a memoria 1,75 euro; No rimborso anticipato |
| 28/10/2026 passata | 1,75% | 80% | – | 100% | Cedola a memoria 1,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 27/11/2026 | 1,75% | 80% | – | 100% | Cedola a memoria 1,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 22/12/2026 | 1,75% | 80% | – | 100% | Cedola a memoria 1,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 28/01/2027 | 1,75% | 80% | – | 100% | Cedola a memoria 1,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/02/2027 | 1,75% | 80% | – | 100% | Cedola a memoria 1,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 25/03/2027 | 1,75% | 80% | – | 100% | Cedola a memoria 1,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 27/04/2027 | 1,75% | 80% | – | 100% | Cedola a memoria 1,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 28/05/2027 | 1,75% | 80% | – | 100% | Cedola a memoria 1,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 28/06/2027 | 1,75% | 80% | – | 100% | Cedola a memoria 1,75 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 100 euro + cedola |
| 28/07/2027 | – | – | 1,75% | 80% |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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