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DEUTSCHE BANK · UNICREDIT · Banca MPS · GOLDMAN SACHS
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: molto altoRischio molto alto: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 53% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 32%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 31%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra DEUTSCHE BANK, UNICREDIT, Banca MPS e GOLDMAN SACHS.
- Prevede cedole pari a circa il 12,0% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
Cedole l'anno 12,0%
Massimo teorico 24,1%
Stima di rendimento 3,7%
Margine 43%
Scadenza15/07/2030tra 3,7 anni
Ultimo prezzo981,42del 30/10/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 50% | ✕ Sotto la barriera | Vedi documenti ufficiali |
Questo certificato ha un meccanismo airbag: il rimborso sotto barriera segue regole proprie, indicate nella documentazione ufficiale.
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 68%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| DEUTSCHE BANK | 31,35 | 15,68 | 30,19 | 32% | può scendere ancora del 48% |
| UNICREDIT | 82,97 | 41,49 | 73,40 | 32% | può scendere ancora del 43% |
| Banca MPS | 11,27 | 5,63 | 10,76 | 34% | può scendere ancora del 48% |
| GOLDMAN SACHS il più vicino | 1.055,18 | 527,59 | 927,73 | 32% | può scendere ancora del 43% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- GOLDMAN SACHS 85%
- UNICREDIT 89%
- DEUTSCHE BANK 96%
- Banca MPS 96%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Livello di rimborso anticipato |
|---|---|---|---|
| 09/11/2026 | 1,00% | 50% | 99% |
| 08/12/2026 | 1,00% | 50% | 98% |
| 08/01/2027 | 1,00% | 50% | 97% |
Mostra tutto il calendario (48 date, 3 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 10/08/2026 passata | 1,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 10 euro; No rimborso anticipato |
| 08/09/2026 passata | 1,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 10 euro; No rimborso anticipato |
| 08/10/2026 passata | 1,00% | 50% | – | 100% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 09/11/2026 | 1,00% | 50% | – | 99% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/12/2026 | 1,00% | 50% | – | 98% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/01/2027 | 1,00% | 50% | – | 97% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/02/2027 | 1,00% | 50% | – | 96% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/03/2027 | 1,00% | 50% | – | 95% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/04/2027 | 1,00% | 50% | – | 94% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 10/05/2027 | 1,00% | 50% | – | 93% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/06/2027 | 1,00% | 50% | – | 92% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/07/2027 | 1,00% | 50% | – | 91% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 09/08/2027 | 1,00% | 50% | – | 90% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/09/2027 | 1,00% | 50% | – | 89% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/10/2027 | 1,00% | 50% | – | 88% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/11/2027 | 1,00% | 50% | – | 87% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/12/2027 | 1,00% | 50% | – | 86% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 10/01/2028 | 1,00% | 50% | – | 85% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/02/2028 | 1,00% | 50% | – | 84% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/03/2028 | 1,00% | 50% | – | 83% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 10/04/2028 | 1,00% | 50% | – | 82% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/05/2028 | 1,00% | 50% | – | 81% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/06/2028 | 1,00% | 50% | – | 80% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 10/07/2028 | 1,00% | 50% | – | 79% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/08/2028 | 1,00% | 50% | – | 78% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/09/2028 | 1,00% | 50% | – | 77% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 09/10/2028 | 1,00% | 50% | – | 76% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/11/2028 | 1,00% | 50% | – | 75% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/12/2028 | 1,00% | 50% | – | 74% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/01/2029 | 1,00% | 50% | – | 73% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/02/2029 | 1,00% | 50% | – | 72% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/03/2029 | 1,00% | 50% | – | 71% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 09/04/2029 | 1,00% | 50% | – | 70% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/05/2029 | 1,00% | 50% | – | 69% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/06/2029 | 1,00% | 50% | – | 68% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 09/07/2029 | 1,00% | 50% | – | 67% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/08/2029 | 1,00% | 50% | – | 66% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 10/09/2029 | 1,00% | 50% | – | 65% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/10/2029 | 1,00% | 50% | – | 64% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/11/2029 | 1,00% | 50% | – | 63% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 10/12/2029 | 1,00% | 50% | – | 62% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/01/2030 | 1,00% | 50% | – | 61% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/02/2030 | 1,00% | 50% | – | 60% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/03/2030 | 1,00% | 50% | – | 60% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/04/2030 | 1,00% | 50% | – | 60% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/05/2030 | 1,00% | 50% | – | 60% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 10/06/2030 | 1,00% | 50% | – | 60% | Cedola a memoria 10 euro; Coupon 0; In caso di rimborso 1000 euro + cedola |
| 08/07/2030 | – | – | 1,00% | 50% | Airbag se wo < barriera, rimborso Nominale x ( fixing finale / barriera ) |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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