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EUROSTOXX BANKS · FTSE MIB · NASDAQ 100 · iShares China Large-Cap Etf

Cedole con possibile rimborso anticipato

Rischio: moderato

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L'analisi non è aggiornata per questo certificato: mancano prezzi recenti o alcuni dati. Le informazioni sotto possono essere parziali.

Rischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 11% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 47%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 11%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo

In parole semplici

Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra EUROSTOXX BANKS, FTSE MIB, NASDAQ 100 e iShares China Large-Cap Etf.
Prevede cedole pari a circa il 10,0% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
L'emittente può decidere di rimborsarlo in anticipo: se lo fa, le cedole future non vengono più pagate.
A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 60% del valore iniziale.

Cedole l'anno 10,0%

Massimo teorico n.d.

Stima di rendimento n.d.

Margine 28%

Scadenza21/01/2028tra 15 mesi

Ultimo prezzon.d.del 30/10/2026

E se i mercati scendono?

Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.

Se i sottostanti calano del	Barriera	Rimborso a scadenza sul nominale
10%	✓ Sopra la barriera	circa 100%
20%	✓ Sopra la barriera	circa 100%
30%	✕ Sotto la barriera	circa 59%
40%	✕ Sotto la barriera	circa 50%
50%	✕ Sotto la barriera	circa 42%

Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 88%.

Sottostanti

Nome	Valore iniziale	Barriera	Ultimo valore	Volatilità annua	Margine
EUROSTOXX BANKS	271,39	162,83	277,09	23%*	può scendere ancora del 41%
FTSE MIB	45.799,69	27.479,81	49.725,34	16%	può scendere ancora del 45%
NASDAQ 100	25.529,26	15.317,56	28.384,85	20%	può scendere ancora del 46%
iShares China Large-Cap Etf il più vicino	39,30	23,58	32,95	22%*	può scendere ancora del 28%

* Calcolata su meno di tre mesi di prezzi: è meno affidabile, e con essa la stima del rischio.

Come si sono mossi i sottostanti

Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.

EUROSTOXX BANKS 102%
FTSE MIB 108%
NASDAQ 100 111%

Non mostrati per dati insufficienti o non confrontabili: iShares China Large-Cap Etf.

Andamento del prezzo del certificato

Calendario

Data	Cedola	Condizione per la cedola
16/11/2026	0,83%	60%
14/12/2026	0,83%	60%
14/01/2027	0,83%	60%

Mostra tutto il calendario (24 date, 9 già passate)

Data	Cedola	Condizione per la cedola	Premio se rimborsato	Livello di rimborso anticipato	Note
17/02/2026 passata	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; No rimborso anticipato
16/03/2026 passata	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; No rimborso anticipato
14/04/2026 passata	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/05/2026 passata	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
15/06/2026 passata	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/07/2026 passata	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/08/2026 passata	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/09/2026 passata	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/10/2026 passata	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
16/11/2026	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/12/2026	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/01/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
16/02/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
15/03/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/04/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/05/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/06/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/07/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
16/08/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/09/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/10/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
15/11/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/12/2027	0,83%	60%	–	–	Cedola a memoria 8,33 euro; Callable a discrezione dell'emittente
14/01/2028	–	–	0,83%	60%

Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.

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