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BPER BANCA · ENEL · ENI · INTESA SANPAOLO
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: bassoRischio basso: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 1% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 58%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 0%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 4 sottostanti, e conta quello che va peggio tra BPER BANCA, ENEL, ENI e INTESA SANPAOLO.
- Prevede cedole pari a circa il 9,0% l'anno sul valore nominale con pagamento mensile, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- L'emittente può decidere di rimborsarlo in anticipo: se lo fa, le cedole future non vengono più pagate.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
Cedole l'anno 9,0%
Massimo teorico 8,4%
Stima di rendimento 8,3%
Margine 69%
Scadenza16/04/2029tra 2,4 anni
Ultimo prezzo1.005,70del 02/11/2026
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
| 50% | ✓ Sopra la barriera | circa 100% |
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 98%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| BPER BANCA | 4,45 | 2,22 | 13,14 | 28% | può scendere ancora del 83% |
| ENEL il più vicino | 5,70 | 2,85 | 9,29 | 21% | può scendere ancora del 69% |
| ENI | 15,38 | 7,69 | 26,90 | 28% | può scendere ancora del 71% |
| INTESA SANPAOLO | 3,35 | 1,68 | 5,94 | 25% | può scendere ancora del 72% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- ENEL 162%
- ENI 176%
- INTESA SANPAOLO 177%
- BPER BANCA 293%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola |
|---|---|---|
| 09/11/2026 | 0,75% | 60% |
| 09/12/2026 | 0,75% | 60% |
| 11/01/2027 | 0,75% | 60% |
Mostra tutto il calendario (60 date, 30 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 09/05/2024 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; No rimborso anticipato |
| 10/06/2024 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; No rimborso anticipato |
| 09/07/2024 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; No rimborso anticipato |
| 09/08/2024 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; No rimborso anticipato |
| 09/09/2024 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; No rimborso anticipato |
| 09/10/2024 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 11/11/2024 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/12/2024 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/01/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 10/02/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 10/03/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/04/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/05/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/06/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/07/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 11/08/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/09/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/10/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 10/11/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/12/2025 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/01/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/02/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/03/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/04/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 11/05/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/06/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/07/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 10/08/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/09/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/10/2026 passata | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/11/2026 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/12/2026 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 11/01/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/02/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/03/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/04/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 10/05/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/06/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/07/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/08/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/09/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 11/10/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/11/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/12/2027 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 10/01/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/02/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/03/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 10/04/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/05/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/06/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 10/07/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/08/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 11/09/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/10/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/11/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 11/12/2028 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/01/2029 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/02/2029 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/03/2029 | 0,75% | 60% | – | – | Cedola a memoria 7,5 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 09/04/2029 | – | – | 0,75% | 60% | se > 60% rimborso nominale + cedola; se > 50% rimborso nominale |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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