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ADIDAS · Ing Groep · BANCO BPM
Cedole con possibile rimborso anticipato
Rischio: moderatoRischio moderato: se resta in vita fino alla scadenza, stimiamo una probabilità del 11% che il sottostante peggiore finisca sotto la barriera, con una perdita media sul nominale di circa il 17%. Dipende da volatilità, correlazioni, margine e tempo residuo. Contando anche il possibile rimborso anticipato la probabilità scende al 12%, ma il rimborso non è garantito. Come lo calcoliamo
In parole semplici
- Il suo andamento dipende da 3 sottostanti, e conta quello che va peggio tra ADIDAS, Ing Groep e BANCO BPM.
- Prevede cedole pari a circa il 8,0% l'anno sul valore nominale con pagamento trimestrale, se le condizioni previste sono rispettate.
- Una cedola saltata può essere recuperata più avanti (effetto memoria).
- Può essere rimborsato prima della scadenza se i sottostanti sono sopra il livello fissato alle date previste.
- L'emittente può decidere di rimborsarlo in anticipo: se lo fa, le cedole future non vengono più pagate.
- A scadenza il capitale è a rischio se il sottostante peggiore termina sotto il 50% del valore iniziale.
E se i mercati scendono?
Applichiamo lo stesso calo a tutti i sottostanti e guardiamo la situazione a scadenza. Esempio illustrativo: non tiene conto di cedole, tempo residuo e rischio emittente.
| Se i sottostanti calano del | Barriera | Rimborso a scadenza sul nominale |
|---|---|---|
| 10% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 20% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 30% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 40% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
| 50% | ✓ Sopra la barriera | Vedi documenti ufficiali |
Questo certificato ha un meccanismo airbag: il rimborso sotto barriera segue regole proprie, indicate nella documentazione ufficiale.
Probabilità stimata di rimborso anticipato prima della scadenza: 88%.
Sottostanti
| Nome | Valore iniziale | Barriera | Ultimo valore | Volatilità annua | Margine |
|---|---|---|---|---|---|
| ADIDAS il più vicino | 166,14 | 83,07 | 168,50 | 33% | può scendere ancora del 51% |
| Ing Groep | 12,82 | 6,41 | 28,36 | 25% | può scendere ancora del 77% |
| BANCO BPM | 4,96 | 2,48 | 13,61 | 27% | può scendere ancora del 82% |
Come si sono mossi i sottostanti
Ultimo anno, in percentuale del valore iniziale del certificato. Il 100% è il valore iniziale: sotto la linea tratteggiata il capitale è a rischio a scadenza. I risultati passati non dicono nulla su quelli futuri.
- ADIDAS 102%
- Ing Groep 220%
- BANCO BPM 274%
Andamento del prezzo del certificato
Calendario
| Data | Cedola | Condizione per la cedola |
|---|---|---|
| 25/01/2027 | 2,00% | 50% |
| 23/04/2027 | 2,00% | 50% |
| 23/07/2027 | 2,00% | 50% |
Mostra tutto il calendario (20 date, 11 già passate)
| Data | Cedola | Condizione per la cedola | Premio se rimborsato | Livello di rimborso anticipato | Note |
|---|---|---|---|---|---|
| 23/04/2024 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; No rimborso anticipato |
| 23/07/2024 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/10/2024 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/01/2025 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/04/2025 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/07/2025 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/10/2025 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/01/2026 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/04/2026 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/07/2026 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/10/2026 passata | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 25/01/2027 | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/04/2027 | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/07/2027 | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 25/10/2027 | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 24/01/2028 | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 24/04/2028 | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 24/07/2028 | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/10/2028 | 2,00% | 50% | – | – | Cedola a memoria 20 euro; Callable a discrezione dell'emittente |
| 23/01/2029 | – | – | 2,00% | 50% | Airbag se wo < barriera, rimborso Nominale x ( fixing finale / barriera ) |
Il trattino indica che in quella data la voce non è prevista. Il calendario riporta i dati disponibili: fanno fede i documenti ufficiali.
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